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이상 거래 탐지 시스템

FDS; Fraud Detection System
전자금융거래에 사용되는 단말기 정보, 접속 정보, 거래내용 등을 종합적으로 분석하여 의심거래를 탐지하고 이상금융거래를 차단하는 시스템

1. 주요기능

  • 정보수집: 단말기, 접속정보, 거래정보 + 계정계,정보계 >> 이용자 프로파일 관리기술
  • 분석 및 탐지: 거래(현재,과거)분석, 외부 빅데이터 연계 분석 >> 오용/이상탐지, CEP, 인메모리기술(SPARK)
  • 대응기능: 허가-필요시 추가인증, 거부 - 부정행위 통지 및 계정차단 등 차등적 대응 >> 멀티팩터 인증, 이상패턴 공유기술
  • 모니터링/감사: 감사증적 데이터의 사후 추적기술

2. 명칭

  • 원문 그대로라면 '이상 거래 탐지 시스템', '사기 탐지 시스템' 등 다양하게 해석될 수 있지만 FDS를 주관하는 금융당국이나 금융보안원에서 '이상금융거래탐지시스템'이라고 명명하여 운영중이므로 본 위키에선 해당 명명을 따름

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